نعرض لكم زوارنا الكرام تفاصيل: أرباح قياسية 6.1 مليار درهم لـ«أبوظبي الإسلامي» في 2024.. ورفع التوزيعات اليوم الثلاثاء 28 يناير 2025 03:21 مساءً وذلك على النحو التالي:
حقّق مصرف أبوظبي الإسلامي أداءً قياسياً خلال عام 2024 مع نمو صافي الأرباح (قبل الضريبة) بنسبة 26% على أساس سنوي إلى 6.9 مليار درهم مسجلاً بذلك عائداً قوياً على حقوق المساهمين وصل الى 28%.
وبلغت نسبة نمو صافي الأرباح بعد الضريبة 16% على أساس سنوي لتصل إلى 6.1 مليار درهم.
إلى ذلك، أوصى مجلس إدارة المصرف بتوزيع أرباح بواقع 83 فلسا للسهم الواحد، لتصل إلى 3.03 مليار درهم أي ما يعادل 50 % من صافي الأرباح 2024. ومقارنة بالعام 2023 فقد ارتفعت التوزيعات 17% مقارنة بـ 71 فلسا للسهم وبإجمالي 2.59 مليار درهم عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023.
وبلغت توزيعات العام 2022 مبلغ 49 فلساً للسهم.
صافي الأرباح
وصل صافي الأرباح قبل الضريبة خلال العام 2024 إلى 6.9 مليار درهم، محققاً زيادة بنسبة 26% على أساس سنوي. وساهم النمو القوي في الميزانية العمومية، إلى جانب تنامي زخم الأعمال ونمو الإيرادات المتنوع في هذا الأداء المالي الاستثنائي للمصرف. بلغ صافي الأرباح بعد الضريبة 6.1 مليار درهم، ما يمثل نمواً بنسبة 16% مقارنة مع 5.25 مليار درهم في العام السابق. وصل صافي الأرباح قبل الضريبة خلال الربع الأخير من عام 2024 إلى 1.6 مليار درهم، ما يمثل زيادة بنسبة 7% على أساس سنوي.الإيرادات
سجلت إيرادات المصرف خلال عام 2024 تحسناً بنسبة 14% لتبلغ 10.6 مليار درهم مقارنة مع 9.3 مليار درهم في العام السابق، وذلك بفضل النمو القوي في كل من الدخل من مصادر التمويل والدخل من غير مصادر التمويل، مدفوعاً بالنمو المحقق في جميع قطاعات الأعمال والمنتجات واستمرار الأداء القوي للرسوم والعمولات. نما الدخل من مصادر التمويل بنسبة 7% على أساس سنوي ليبلغ 6.6 مليار درهم خلال عام 2024 مقارنة مع 6.1 مليار درهم إماراتي في العام الماضي، مدفوعاً بقوة حجم الأعمال. وصل هامش صافي الربح إلى 4.35%. سجل الدخل من غير مصادر التمويل نمواً بواقع 28% خلال عام 2024 ليبلغ 4.1 مليار درهم مقارنة مع 3.2 مليار درهم في العام السابق، ما يعكس الأداء القوي المستمر للإيرادات من الرسوم والعمولات والتي نمت بنسبة 12% من مبيعات مختلف المنتجات، بجانب نمو الدخل من الاستثمار بنسبة 39%. ويساهم الدخل من غير مصادر التمويل بنسبة 38% من الدخل التشغيلي مقارنة مع 34% في عام 2023، ما يعكس استمرار التركيز الاستراتيجي على تنويع الإيرادات.التكاليف
ارتفعت النفقات التشغيلية في عام 2024 بنسبة 3% على أساس سنوي لتصل إلى 3.1 مليار درهم، في ضوء استمرار الاستثمار في المواهب والمبادرات الرقمية والتكنولوجيا الحديثة. تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل بمقدار 3.4 نقطة مئوية لتصل إلى 29.6%، بالمقارنة مع 32.9% في عام 2023.المخصصات وجودة الأصول
انخفضت مخصصات خسائر التمويل والاستثمار بنسبة 18% لتصل إلى 620 مليون درهم في عام 2024، ما أثمر عن تكلفة مخاطر سنوية بواقع 53 نقطة أساس. تحسنت نسبة الأصول غير المنتجة لتصل إلى 4.0%، وهو أدنى معدل منذ الربع الأول من عام 2017، ويعود ذلك للإدارة الفعالة للمحفظة والمعايير القوية لإدارة وحوكمة المخاطر. حققت نسبة التغطية- بما فيها الضمانات- تحسناً بواقع 17.9 نقطة مئوية لتبلغ 157.4%. وارتفعت نسبة التغطية (بدون الضمانات) من 74.3% لتصل إلى 81.5% على أساس سنوي.الميزانية العمومية
ارتفع إجمالي الأصول بنسبة 17% على أساس سنوي ليصل إلى 226 مليار درهم، مدفوعاً بنمو إجمالي التمويل في قطاع الخدمات المصرفية للأفراد وقطاع الخدمات المصرفية للشركات، إلى جانب النمو في المحفظة الاستثمارية. نما تمويل المتعاملين بنسبة 24% على أساس سنوي، حيث نمت تمويلات المتعاملين بقيمة 28 مليار درهم خلال عام 2024، ما يعكس زيادة حصة المصرف في السوق في القطاعات الرئيسية، وإبرام صفقات بارزة من قبل قطاع الخدمات المصرفية للشركات. سجلت ودائع المتعاملين نمواً بنسبة 16% على أساس سنوي، لتبلغ 183 مليار درهم بالمقارنة مع 157 مليار درهم في عام 2023، حيث حافظ المصرف على تنوع مصادر تمويله مع نمو ودائع الحسابات الجارية وحسابات التوفير بنسبة 9% على أساس سنوي، حيث تشكل الحسابات الجارية وحسابات التوفير نسبة 61% من إجمالي الودائع.السيولة ورأس المال
حافظ مصرف أبوظبي الإسلامي على مركز قوي ومستقر لرأس المال، حيث بلغ معدل كفاية الشق الأول من حقوق المساهمين 12.1%، ونسبة كفاية إجمالي رأس المال 16.2%. كما استقرت السيولة النقدية للمصرف عند مستويات جيدة تتماشى مع المتطلبات التنظيمية، مع تسجيل تحسن في معدل الأموال المستقرة حيث بلغ 81.0% ومعدل الأصول السائلة المؤهلة الذي بلغ 17.8%. ارتفع إجمالي حقوق المساهمين بنسبة 11% على أساس سنوي ليصل إلى 23 مليار درهم مدعوماً بنمو الأرباح. بلغ العائد السنوي على حقوق المساهمين 28 % في عام 2024. ملخص النتائج المالية للمجموعة (مليون) درهم الربع الأخير 2024 الربع الأخير 2023 Δ% السنة المالية 2024 السنة المالية 2023 Δ% صافي الإيرادات من مصادر التمويل 1,663 1,616 3% 6,566 6,122 7% الدخل من غير مصادر التمويل 974 984 -1% 4,066 3,172 28% إجمالي الدخل التشغيلي 2,637 2,599 1% 10,632 9,294 14% إجمالي النفقات التشغيلية قبل مخصصات خسائر التمويل والاستثمار -821 -876 -6% -3,145 -3,061 3% مخصصات خسائر التمويل والاستثمار -172 -189 -9% -620 -760 -18% الأرباح قبل الزكاة والضرائب 1,645 1,534 7% 6,868 5,472 26% الزكاة والضرائب -178 -33 437% -766 -221 247% الأرباح بعد الزكاة والضرائب 1,467 1,501 -2% 6,101 5,251 16% أرباح السهم الواحد (درهم) - من بداية العام ولغاية تاريخه 1.493 1.284 16% هامش صافي الأرباح - من بداية العام ولغاية تاريخه 4.35% 4.50% -15bps نسبة التكلفة إلى الدخل - من بداية العام ولغاية تاريخه 29.60% 32.90% -3.4ppts تكلفة المخاطر – من بداية العام ولغاية تاريخه 0.53% 0.49% +3bps العائد على متوسط حقوق المساهمين - من بداية العام ولغاية تاريخه 27.90% 27.10% +82bps العائد على متوسط الأصول - من بداية العام ولغاية تاريخه 2.91% 2.91% +1bps
بلغ صافي الربح للمجموعة قبل احتساب الضريبة 6.9 مليار درهم مقارنة ب 5.47 مليار درهم للعام 2023 أي بزيادة 26% على أساس سنوي، ما يعكس قوة وزخم الأعمال. ارتفع صافي ربح المجموعة بعد الضريبة بنسبة 16% في عام 2024 ليبلغ 6.1 مليار درهم مقارنة مع 5.25 مليار درهم في عام 2023، وبلغت أرباح السهم 1.493 درهم نمت الإيرادات بنسبة 14% في عام 2024 لتبلغ 10.6 مليار درهم مقارنة مع 9.3 مليار درهم في عام 2023 بفضل قوة وزخم الأعمال إلى جانب قوة إيرادات الأعمال القائمة على الرسوم وارتفاع دخل الاستثمار ارتفع الدخل من التمويل بنسبة 7% ليبلغ 6.6 مليار درهم بفضل زيادة أحجام التمويل، بالتوازي مع نمو بنسبة 10% في متوسط الأصول المنتجة، ما أسهم في استقرار هامش صافي الربح عند 4.35%. ويحافظ مصرف أبوظبي الإسلامي على واحدٍ من أعلى هوامش صافي الربح في السوق بفضل تحقيق أدنى مستويات تكلفة التمويل في السوق. يواصل المصرف الاستفادة من نمو مصادر الدخل المتنوعة، حيث ارتفع الدخل من غير مصادر التمويل بنسبة 28% ليبلغ 4.1 مليار درهم خلال عام 2024، نتيجة نمو الدخل من الاستثمار بنسبة 39% والدخل من الرسوم والعمولات بنسبة 12% من منتجات متنوعة شملت مبيعات البطاقات. ويشكل الدخل من غير مصادر التمويل نسبة 38% من إجمالي الدخل مقارنة مع 34% خلال العام السابق، ما يؤكد تركيزنا الاستراتيجي على تنويع مصادر الإيرادات. ارتفع الدخل من الرسوم والعمولات بنسبة 12% على أساس سنوي. استفاد إجمالي الإيرادات من النمو الذي حققه المصرف في عدد المتعاملين الجدد والذي تجاوز 216,000 متعاملاً خلال عام 2024، الأمر الذي يؤكد التزام المصرف طويل الأمد تجاه المتعاملين وجهوده المستمرة لتزويدهم بأفضل مستوى من الخدمات. ارتفعت النفقات التشغيلية بنسبة 3% فقط على أساس سنوي لتصل إلى 3.1 مليار درهم، مما يؤكد استمرار جهود ضبط التكاليف رغم مواصلة الاستثمار في المواهب والمبادرات الإستراتيجية لدعم نمو الأعمال. مع ذلك، سجل المصرف تحسناً عاماً بواقع 3.4 نقطة مئوية في نسبة التكلفة إلى الدخل لتبلغ 29.6%. انخفض صافي مخصصات خسائر التمويل والاستثمار بنسبة 18% إلى 620 مليون درهم للعام. وحافظت نسبة تكلفة المخاطر على استقرارها عند 0.53% تماشياً مع التوجيهات. الميزانية العمومية (مليون) درهم 31 ديسمبر 2024 31 ديسمبر 2023 Δ% السيولة والأرصدة لدى المصارف المركزية 32,040 31,498 2% الأرصدة من المؤسسات المالية 10,607 11,304 -6% صافي تمويل المتعاملين 142,611 115,002 24% الاستثمارات 29,286 24,483 20% الاستثمارات في الشركات الزميلة 896 834 7% التطوير والاستثمار العقاري 2,056 1,986 4% الأصول الأخرى 8,413 7,719 9% إجمالي الأصول 225,910 192,827 17% الأرصدة لدى المؤسسات المالية 5,530 2,555 116% حسابات المودعين 182,675 157,067 16% المطلوبات الأخرى 7,551 5,127 47% أدوات تمويل الصكوك 1,836 1,836 - مجموع المطلوبات 197,593 166,585 19% رأس المال 3,632 3,632 - الأرباح المبقاة 13,501 11,358 19% الاحتياطيات الأخرى 5,458 5,384 1% حقوق الملكية العائدة إلى المساهمين 22,591 20,374 11% صكوك الشق الأول 4,754 4,754 - حقوق الأقلية 972 1,114 -13% حقوق الملكية العائدة إلى أصحاب الأسهم 28,317 26,242 8% الأصول غير المنتجة 5,941 7,292 -19% نسبة الأصول غير المنتجة 4.00% 6.10% -2.0ppts نسبة تغطية الأصول غير المنتجة 81.50% 74.30% +7.2ppts نسبة تغطية الأصول غير المنتجة مع الضمانات 157.40% 139.50% +17.9ppts الأصول المرجحة بالمخاطر 159,983 138,211 16% معدل كفاية الشق الأول من حقوق المساهمين العاديين 12.07% 12.23% -16bps معدل كفاية الشق الأول 15.10% 15.67% -57bps معدل كفاية رأس المال 16.21% 16.80% -59bps نسبة التمويل إلى الودائع 78.10% 73.20% +4.9ppts معدل الأموال المستقرة 81.00% 76.00% +5.0ppts نسبة الأصول السائلة المؤهلة 17.80% 21.00% -3.2ppts
يذكر بأن هذا المقال: أرباح قياسية 6.1 مليار درهم لـ«أبوظبي الإسلامي» في 2024.. ورفع التوزيعات قمنا بنقله من مصدره الرسمي ( صحيفة الخليج ) وقد قام فريق اليوم الإخباري بمراجعته والتأكد منه وتعديل بعض الأخطاء إن وجدت او عدم التعديل إن لم يكن به أخطاء ويمكنك قراءة هذا الموضوع او متابعته من مصدره الأساسي. وفي الختام نتمنى أن نكون قد قدمنا لكم عبر موقع اليوم الإخباري تفاصيل كافية عن أرباح قياسية 6.1 مليار درهم لـ«أبوظبي الإسلامي» في 2024.. ورفع التوزيعات، وللمزيد يمكنكم تصفح موقعنا.
0 تعليق